Binance Coin ruen

Binance Coin – нативный токен криптовалютной биржи Binance.
Биржа Binance (Binary+Finance = Binance) – одна из крупнейших криптовалютных бирж, суточные объемы торгов которой исчисляются в нескольких миллиардов долларов. Несмотря на то что запуск биржи состоялся сравнительно недавно, в июле 2017 года, на 27 апреля 2018 года по данным coinmarketcap биржа находится на 2 месте по суточному объему торгов, и уже неоднократно она занимала первую позицию этом списке. Биржа Binance работает только с криптовалютами, фиатные валюты на ней не представлены и не будут.

Одновременно с запуском криптовалютной биржи Binance было запущено ICO, в ходе которого распределялись токены BNB стандарта Ethereum ERC20, которые, в основном, используются для оплаты биржевых комиссий. К тому же в течение первых 4 лет при оплате комиссий в BNB будут предоставляться скидки.

ICO Binance успешно состоялось 3 июля 2017 года и завершилось за несколько минут: в BTC и ETH было собрано около $15 млн.

Было эмитировано 200’000’000 BNB. Дополнительной эмиссии осуществляться не будет.

Токены BNB – токены стандарта ERC20, выпущенные на базе Ethereum.

Стоимость токенов BNB в ходе ICO должна была варьироваться следующим образом:

• 1 неделя: 1ETH = 2700 BNB;
• 1 неделя: 1ETH = 2500 BNB;
• 1 неделя: 1ETH = 2300 BNB.

Стоимость в BTC рассчитывалась исходя из его рыночной стоимости.

Как сказано выше, ICO завершилось в первый день.

Распределение токенов выглядит следующим образом:

• 100’000’000 BNB (50%) – ICO;
• 80’000’000 BNB (40%) – основателям;
• 20’000’000 BNB (10%) – ранним инвесторам.

План выплат собранных средств команде:

• 20% (16 млн.) первоначальная выплата.
• 20% (16 млн.) через 1 год.
• 20% (16 млн.) через 2 года.
• 20% (16 млн.) через 3 года.
• 20% (16 млн.) через 4 года.

Распределение использования собранных средств:

• 35% для создания платформы Binance и ее модернизации, включая рекрутинг, обучение, разработку.
• 50% на брендинг и маркетинг.
• 15% резервные средства, которые будут использованы в случае непредвиденных ситуаций.

Для поддержки стоимости токенов BNB командой предусмотрен план обратного выкупа токенов: каждый квартал команда будет использовать 20% прибыли, чтобы выкупить токены BNB и уничтожить, пока не будет выкуплено 100’000’000 BNB (50% от первоначального выпуска). Все транзакции по выкупу токенов фиксируются в блокчейне и могут быть проверены.

Состоявшиеся “сжигания” токенов:

• 18 октября 2017 года. Было уничтожено 986’000 BNB.
• 15 января 2018 года.  Было уничтожено 1,821,586 BNB.
• 15 апреля 2018 года. Было уничтожено 2,220,314 BNB.

На 27 апреля 2018 года существует 194,972,068 BNB.

Следующий плановый выкуп и уничтожение токенов должны состояться 15 июля 2018 года.

Использование токенов BNB

Токены BNB могут использоваться для оплаты услуг на платформе. Исходя из White Paper проекта использование включает, но не ограничивается (возможно, по мере расширения платформы будут появляться новые возможности использования токенов):

• комиссия за обмен;
• комиссия на вывод;
• плата за листинг;
• любая другая плата.

Отдельно стоит отметить, что биржа Binance дает возможность проводить ICO непосредственно на бирже. В этом случае пользователи могут покупать токены проектов, выходящих на ICO, за токены платформы BNB. Например, проект TRON, проводил ICO, используя Binance.

К тому же, при оплате комиссий в токенах BNB предусмотрены скидки:

• 50% в течение 1 года;
• 25% в течение 2 года;
• 12,5% в течение 3 года;
• 6,75% в течение 4 года;
• далее без скидок.

Для поддержания стоимости токена BNB с учетом снижения размера скидки предусмотрено сжигание токенов, описанное выше.

Текущая версия токенов BNB выпущена на базе Ethereum, соответственно механизм обеспечения консенсуса – Proof of Work (Доказательство выполнения работы).

В блокчейн Ethereum в будущем планируется внедрение протокола Casper и переход на Proof of Stake (Доказательство владения доли).

На данный момент токен BNB функционирует в рамках биржи Binance и является токеном стандарта ERC20 блокчейна Ethereum; таким образом, работает на базе его архитектуры.

Необходимо отметить, что в марте 2018 года Binance объявила о начале разработки собственного блокчейна Binance Chain. Представители команды считают, что в скором времени централизованные и децентрализованные обменные площадки будут сосуществовать, дополняя друг друга и имея взаимосвязи. Binance Chain будет публичным блокчейном, сосредоточенным на передаче и торговле децентрализованными активами. Еще в первоначальной White Paper говорилось о плане создать в будущем децентрализованную площадку и теперь, спустя полгода, за которые Binance стала одной из самых популярных криптовалютных бирж, команда подтвердила свои намерения.

Архитектурные особенности будущего блокчейна пока не раскрываются, известно лишь то, что он будет публичным, и что токены BNB будут функционировать на его базе. Пока не до конца ясно, каким образом будет осуществлен перевыпуск, скорее всего будет выполнен “token swap”, при котором владельцам токенов BNB стандарта ERC20 будут начислены токены основной Binance Chain. Токены BNB будут основным нативным токеном и должны стать аналогом gas в Ethereum для выполнения транзакций. В тот же момент Binance должна будет трансформироваться из компании в сообщество.

Изначально Binance была зарегистрирована в юрисдикции Китая, но после ужесточения властей относительно криптовалютных операций компания сменила юрисдикцию и перенесла офисы компании в Гонконг.

Однако, в начале февраля 2018 года Binance получила предупреждение от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (Securities and Futures Commission) в котором обязала семь криптовалютных бирж, в том числе Binance снять с торгов токены, попадающие под определение ценных бумаг.

После этого в конце марта Агентство по финансовым услугам Японии (Financial Services Agency) опубликовала предупреждение Binance о необходимости прекращения деятельности биржи в Японии без соответствующей лицензии FSA. Торговля на Binance возможна без процедуры идентификации, а в Японии с конца января действует запрет на анонимную торговлю.

CEO Binance отмечал, что компания вела переговоры с вышеупомянутыми регуляторами, но несмотря на это, предупреждения были получены.

После этого появились официальные сообщения о том, что Binance планирует открыть офисы на Мальте. Правительство Мальты опубликовало в апреле 2018 года “Проект национальной стратегии по продвижению биткоина и технологии распределенного реестра”. Страна планирует стать центром инновационных блокчейн-компаний и одной из первых стран, где биткоин и связанные с ним технологии будут легализованы.

Биржа не требует обязательной прохождения процедуры KYC, однако в этом случае пользователь будет ограничен 2 BTC на вывод в течение суток. Чтобы повысить лимит до 100 BTC в сутки необходимо пройти процедуру KYC. Стоит еще раз отметить, что на бирже представлены исключительно криптовалюты, фиатные валюты не будут представлены.

Краудсейл проводился с помощью трех площадок:

• 20’000’000 BNB на площадке btc9.com;
• 20’000’000 BNB на площадке RenRenICO;
• 60’000’000 BNB на официальном сайте Binance.com.

Информация о проведении процедур KYC/AML в ходе ICO отсутствует.

Согласно тесту Хоуи, маловероятно, что токен BNB может рассматриваться как ценная бумага, так как он не соответствует параметрам теста: присутствует факт инвестирования, инвестирование осуществляется в общее предприятие, ожидается получение прибыли в результате деятельности третьих лиц.

Базовая технология Ethereum обладает невысокими на сегодняшний день показателями производительности и масштабируемости. Количество транзакций в секунду составляет 10 - 100 (TPS). Средний показатель находится в районе 15 - 25.

Разработчики Ethereum планируют внедрение новых технологий, призванных значительно улучшить эти показатели, но точных временных отметок пока нет.

Так как Binance заявила о разработке собственного блокчейна Binance Chain и перевыпуска нативных токенов BNB, которые будут функционировать на его базе, показатели производительности и масштабируемости будут зависеть от разрабатываемой технологии. На данный момент технические детали, как и планируемые даты запуска, будущего блокчейна неизвестны.

В контексте производительности самой биржи,  Binance способна обеспечивать обработку 1’400’000 ордеров в секунду.

Основные функции токена BNB привязаны к бирже Binance:

• Оплата комиссий за операции по обмену, выводу средств, листингу токена и т.п.
• Возможность принимать участие в ICO, проводящихся на платформе, приобретая токены краудсейла за токены BNB.

23 апреля 2018 года был запущен механизм, с помощью которого пользователи биржи Binance могут конвертировать “криптопыль” в токены BNB.  Криптопыль – настолько маленькие количества криптовалюты, что их невозможно потратить: их количество меньше чем комиссия за совершение транзакции. Теперь, пользователи Binance могут конвертировать эти остатки в токены BNB, просто нажав кнопку в своем аккаунте.

Так как токены BNB являются токенами стандарта ERC 20, для их хранения и передачи можно использовать любые кошельки, поддерживающие этот стандарт.

Один из самых распространенных – онлайн-кошелек MyEtherWallet.

Пользоваться биржей Binance можно с помощью официального сайта, мобильных приложений для IOS и Android или десктопных клиентов для macOS и Windows. Нужно следить за своевременным обновлением приложений, о которых сообщается на официальном сайте. Также нужно помнить, что существуют фишинговые сайты и проверять адрес сайта биржи.

Пользователи отмечают удобство интерфейса биржи Binance.

На данном этапе основной для легкой интеграции токена BNB является его стандарт ERC20, который делает его совместимым с децентрализованными приложениями на Ethereum.

Сторонние проекты также внедряют возможность оплаты услуг в токенах BNB, например, децентрализованная мобильная сеть Qlink объявила о партнерстве с Binance, в результате которого токены  BNB будут использоваться для оплаты услуг в их приложении.

Практически 100% объема торгов токена BNB приходится на его “родную” площадку биржу Binance. По данным coinmarketcap на 28 апреля 2018 года 0,01% торгов приходится на  площадку Bancor. По данным coinhills токен также представлен на площадках EtherDelta и Abucoins. Но объемы торгов на этих площадках ничтожно малы.

С момента появления в июле 2017 года до настоящего момента (28 апреля 2018 года) стоимость токена BNB увеличилась более чем в 130 раз. На 28.04.18 по данным coinmarketcap стоимость составляет $15,30. Осенью 2017 года поведение было достаточно стабильным, затем в декабре начался стремительный рост, коррелирующий с общим подъемом рынка. Максимум был достигнут 12 января: 1 BNB = $24,71. После достижения пиковой стоимости до 6 февраля наблюдается значительное падение стоимости, коррелирующее с общей динамикой криптовалютного рынка. После началась коррекция и постепенный ступенчатый рост стоимости токена. Стоит заметить, что явной корреляции в краткосрочном периоде между поведением стоимости токена и плановыми сжиганиями (раз в квартал: 18 октября, 15 января, 15 апреля) не наблюдается. Также можно отметить, что объявление командой о разработке собственного блокчейна Binance Chain 13 марта 2018 года положительно сказалось на поведении стоимости BNB. В среднем, исключая периоды повышенной волатильности, динамика позитивная.

На 28 апреля 2018 года по данным coinmarketcap токены Binance Coin (BNB) находятся на 21 месте по капитализации криптовалют: $1’744’603’656 /185’769 BTC. Максимум капитализации был достигнут 12 января 2018 года: $2’446’626’038.

Стоит отметить, что с учетом торгов токенов BNB на одной площадке, это действительно интересный случай достижения такой капитализации в такие короткие сроки.

В долгосрочной перспективе интересно наблюдать за поведением капитализации с учетом взаимодействия нескольких факторов: ежеквартальные сжигания, ежегодное разблокирование токенов команды, увеличение стоимости.

Некоторое время наблюдался скепсис относительно выпуска биржей собственной криптовалюты, так как пользователи считают, что это дает владельцам возможность манипулирования курсом. Однако, средства распределенные команде хранятся в резерве с помощью смарт-контракта, и команда не продавала токены для подавления стоимости. К тому же команда ежеквартально выкупает токены, соответствующие 20% прибыли компании за этот период. Если стоимость токена высокая, выкупу будет подлежать меньшее количество токенов, соответственно, мотивация подавлять курс снижается. Несмотря на первоначальную критику, в последствии отношение к токену Binance Coin преимущественно сменилось на положительное.

White Paper биржи Binance лаконичная, но содержит основную необходимую информацию: основные преимущества биржи, описание ICO, описание команды, потенциальные риски.

В документе нет технического описания работы биржи. Возможно, это сделано с целью сохранения технологий, позволяющих обеспечивать высокие показатели производительности и т. п.

Road Map у проекта нет, но запуск платформы состоялся одновременно с проведением ICO, а Road Map характерна для проектов, находящихся в стадии разработки. В White Paper отмечаются планы по созданию децентрализованной биржи и введению маржинальной торговли. И если мартовское заявление о разработке блокчейна подтвердило намерения, то по второму пункту информации нет.

В официальном блоге команды можно следить за развитием Binance по еженедельным отчетам. К обновлениям относятся листинг новых токенов, обновления базового ПО пользователей и т. п.

Биржа Binance и, соответственно, токен Binance Coin (BNB) находится под управлением сильной команды:

• Changpeng Zhao (известен как CZ) – основатель и CEO.
  Занимал пост CTO и являлся соучредителем известной криптобиржи OKCoin. Являлся основателем и CEO компании BijieTech, которая предоставляет облачные сервисы для операторов обмена, компания сотрудничает с 30+ обменными площадками в Азии. По завершению ICO CZ оставил обязанности по управлению этой компанией, оставаясь акционером, и полностью переключился на Binance, это также касается всех членов команды, работающих в BijieTech. До работы в OKCoin возглавлял техническое направление Blockchain.info, и развивал этот продукт совместно с Ben Reeves, Roger Ver, Anthony Antonopoulos и Nicolas Cary. До этого в 2005 году стал соучредителем Fusion Systems Ltd, компанию специализирующуюся на системах трейдинга с низкими-задержками для брокеров. До этого в течение 4 лет возглавлял техническое направление в Bloomberg Tradebook Futures.
• Roger Wang – соучредитель и CTO.
  Обладает более чем 10 летним опытом работы в финансовой индустрии, возглавляя технические команды, проектируя высокоуровневую архитектуру обменных и клиринговых систем, обеспечивая их безопасность и стабильность. До работы в BijieTech работал в Nomura Securities, крупнейшем инвестиционном банке Японии, где отвечал за кредитные и аналитические системы, систему маркировок, которые поддерживали многотысячную аудиторию трейдеров и аналитиков. До этого возглавлял техническое направление Morgan Stanley, где специализировался на разработке систем, позволяющих большому количеству пользователей проводить анализ данных и их моделирование в режиме онлайн и на разработке алгоритмов с низкой латентностью.
• James Hofbauer – Chief Architect.
  James являлся соучредителем и Chief Architect BijieTech. Занимается разработкой архитектуры ядра платформы и ПО промежуточного уровня. До работы в BijieTech работал в Palantir (Силиконовая долина), компании которая фокусируется на анализе Big Data. Высокопроизводительные системы Palantir используются в сферах кибербезопасности, обнаружения мошенничества и борьбы с терроризмом и отмыванием денег и так далее, как частным, так и государственным сектором. До этого работал в Fusion Systems.
• Paul Jankunas – VP of Engineering.
  Paul являлся VP of Engineering в BijieTech. Обладает 15+ летним опытом разработки ПО обменных систем и финансовых приложений для трейдинга. До этого работал в SBI BITS (Токио), компания предлагающая разнообразные финансовые услуги, где отвечал за разработку серверной и клиентской стороны приложений для трейдинга. До этого работал в Fusions Systems и Bloomberg.
• Allan Yan – Product Director.
  Allan являлся соучредителем и Product Director в BijieTech. Обладает 10+ летним опытом разработки продуктов, UX, трейдинга. В Bijie Tech внедряет инновации в системы обмена, выводя продукт в высококонкурентной области. До этого работал в Orient International Holding, крупной фирме по импорту/экспорту в Шанхае, где занимался внедрением информационных систем.
• Sunny Li – Operations Director.
  Sunny являлся соучредителем и Operations Director в BijieTech. Обладает большим опытом в сфере управления и технического консалтинга, управления рисками. До этого работал старшим консультантом в Accenture, где предоставлял IT и стратегическое консультирование крупным компаниям.

В августе стало известно, что к команде присоединилась Yi He – биткоин евангелист, соучредитель биржи OKCoin и одна из самых известных персон в интернет-индустрии Китая. Сообщество положительно восприняло эту новость, что даже отразилось резким ростом стоимости токена BNB. Изначально Yi He участвовала в проекте в роли инвестора/советника.

Информация о других членах команды: разработчиков, работников службы поддержки и др., отсутствует. Но с учетом активности развития платформы, остальные участники команды имеют профессиональные качества, способствующие развитию проекта.

Инвесторы/советники

Также в официальных источниках приводится список инвесторов и советников без точного распределения ролей, также упоминается, что некоторые персоны решили остаться неизвестными. Среди них в том числе:

• Roger Ver – ранний биткоин-инвестор, CEO bitcoin.com, один из самых известных людей в криптоиндустрии.
• Matthew Roszak – соучредитель Bloq, партнер Tally Capital Founding.
• Ron Cao – управляющий директор Sky9 Capital.
• Yang Linke – соучредитель BTCChina. Основатель ICOCoin.
• Da Hongfei – основатель AntShares, CEO Onchain.
• Jun Du – соучредитель Huobi.
• William Liu – старший партнер AllBright Law Offices, крупнейшая юридическая фирма в Шанхае.
• Xiaoning Nan – основатель BitOcean.

Также в момент запуска биржа Binance заручилась поддержкой таких компаний как Morgan Stanley, SBI group, Accenture, Nomura, Blackhole Capital и Funcity Capital.

Существует большое количество криптовалютных бирж, но случаев создания нативного токена площадки, который к тому же достиг такой популярности, не существует.

Биржа Binance и ее нативные токены BNB широко известны по всему миру. СМИ регулярно публикует статьи об это обменной площадке, положительно оценивая ее деятельность. Помимо статей в крупных СМИ, многие пользователи криптовалютных бирж отмечают в своих блогах и обзорах Binance как самую удобную. Скидки на комиссию при оплате в токенах BNB являются сильным мотивирующим фактором для их использования.

В соцсетях Binance наблюдается высокая активность и большое количество подписчиков (данные на 28 апреля 2018 года):

• Twitter – 764 тыс. подписчиков;
• Medium – 4 тыс. подписчиков;
• Facebook – 65,7 тыс. подписчиков;
• Reddit – 41,7 тыс. подписчиков;
• Youtube – 2,8 тыс. подписчиков;
• Telegram – 75,6 тыс. подписчиков.

Согласно данным google.trends, запросы “binance”, “binance coin”, “binance coin bnb” относятся к “сверхпопулярным”. Рост популярности запросов приходится на период с начала декабря 2017 до начала февраля 2018, что соответствует периоду стремительного роста стоимости токена и достижению максимума стоимости (12 января):

Биржа Binance является топовой по количеству пользователей, всего через 9 месяцев после запуска на ней зарегистрировано более 6 млн. пользователей.

По данным Etherscan на 28 апреля 2018 существует 297’083 адресов-владельцем токенов BNB, и выполнено 391’631 транзакций. Нужно учитывать, что основная активность, связанная с токенами BNB, относится непосредственно к биржи Binance, которая использует свои адреса для хранения. Как устроена биржа Binance  с точки зрения хранения токенов BNB неизвестно, таким образом реальное количество “пользователей BNB” больше, но их токены хранятся на бирже.

Как было неоднократно сказано, основным проектом для токена BNB является биржа Binance.

Однако, 2 апреля 2018 года было объявлено об установлении партнерства между проектом Qlink и Binance. Qlink – первая децентрализованная мобильная сеть. Токены BNB будут интегрированы в децентрализованное приложение (Dapp) проекта.

Пока это единственное партнерство подобного рода, но есть вероятность, что будут появляться новые возможности. К тому же в случае запуска блокчейна Binance Chain, о котором пока известно мало, функциональность токенов BNB может быть расширена.

Проект Binance и его ICO получило активную поддержку ярких представителей криптоиндустрии, о чем было сказано выше. К тому же CEO Changpeng Zhao занимался такими известными проектами, как биржа OKCoin, Blockchain.info. Статус участников команды и ранних инвесторов более чем респектабельный.

Биржа Binance и ее нативные токены BNB – уникальный случай такого масштабного развития проекта в короткие сроки. Команда способствует развитию токенов BNB для стимулирования лояльности клиентов. Учитывая, что Binance является самой популярной криптовалютной биржей в мире, можно ожидать что токены BNB будут активно распространяться.

Введение дополнительных возможностей для токена: перевод “криптопыли” в BNB, проведение на бирже ICO с использованием BNB, подтверждает намерения компании по развитию проекта.

В марте было объявлено о разработке собственного блокчейна Binance Chain, для которого токены BNB станут нативными. Расширение экосистемы Binance и развитие проекта формирует положительные перспективы для Binance Coin.

Таким образом, к настоящему моменту Binance и Binance Coin являются примером грамотной работы команды проекта и оставляют преимущественно положительное впечатление. Однако, стоит наблюдать за дальнейшим развитием и корреляцией между ежеквартальными сжиганиями токенов, разблокированием токенов команды, снижением скидки за использование BNB для оплаты комиссий, особенно с учетом того, что команде принадлежат 50% эмитированных токенов.

Ссылки

Официальный сайт: https://www.binance.com
Medium: https://medium.com/@binance
Reddit: https://www.reddit.com/r/binance/
Facebook:https://www.facebook.com/binanceexchange/
Youtube:https://www.youtube.com/channel/UCfYw6dhiwGBJQY_-Jcs8ozw
Telegram: https://t.me/binanceexchange