Paytomat — набор программных решений для удобного приема криптовалютных платежей. Проект предлагает набор сервисов, таких как шлюзы обработки платежей, мультивалютный кошелек, POS-терминалы и др., которые должны расширить распространение криптовалюты как платежного средства. Для привлечения пользователей в проекте предусмотрена программа лояльности. За выполнение операций с использованием сервисов Paytomat участники будут получать бонусы в специальных токенах проекта: PTM монеты используются для стимулирования продавцов, PTX токены используются для стимулирования конечных клиентов-покупателей. PTM и PTX будут функционировать на базе собственного блокчейна и начисляться в момент совершения покупки.

Целевую аудиторию проекта можно разделить на три группы:

• Представители криптопроектов.
  Заинтересованы в увеличении ликвидности криптовалюты своего проекта.
• Владельцы бизнеса / продавцы.
  Заинтересованы в привлечении новой клиентской аудитории за счет внедрения приема платежей в криптовалюте. Получение бонусов лояльности проекта Paytomat.
• Конечные потребители / покупатели.
  Заинтересованы в удобной покупке товаров и услуг за криптовалюту. Получение токенов лояльности от проекта Paytomat.

В ходе ICO Paytomat будут распределяться токены PTI, которые позже будут обменены на токены собственного блокчейна PTM.

Тикер токена — PTI (Paytomat Interim Token).

Общее количество токенов — 27’385’800 PTI.

Количество токенов, распределяемых в ходе ICO — 17’555’000.

Платформа выпуска токенов — Waves.

Стоимость токена — 0,1 mBTC (0,0001 BTC).

Принимаемые валюты: BTC, ETH, LTC, WAVES, DASH, NEM, ADA.

Минимальное количество токенов PTI для покупки — 100.

Итоговое количество выпускаемых токенов будет зависеть от количества реализованных в ходе ICO токенов и, соответственно, объема собранных средств.

Hard Cap — 1755,5 BTC.

Soft Cap — 455,5 BTC.

План продажи токенов:

• 2 марта 2018 — начало регистрации в WhiteList.
• 12 – 17 марта 2018 — закрытый Pre-sale для представителей команд криптовалютных проектов.
• 2 – 18 апреля — открытый Pre-sale.
• 1 – 20 августа — Public Sale.

Изначально Public Sale должен был состояться с 8 по 25 мая, позже даты проведения были изменены.

Распределение токенов:

• 80% — ICO;
• 10% — команда и советники;
• 7% — фонд раннего развития;
• 3% — Bounty.

Распределение собранных в ходе ICO средств:

• 51% — разработка продукта;
• 17% — маркетинг и продвижение;
• 11% — исследования будущих продуктов Paytomat;
• 11% — исследование регуляторных норм, юридические услуги и т. п.;
• 10% — заработная плата команды и оплата услуг советников.

В зависимости от количества собранных средств план разработки выглядит следующим образом:

Часть собранных средств, выделенных на разработку продукта, маркетинг и исследования (79%) будет переведен на счет условного депонирования и находиться под управлением Совета попечителей Paytomat. Совет попечителей будет сформирован из главных инвесторов и представителей криптопроектов. Попечители будут нести ответственность за подготовку годового аудиторского отчета. Состав Совета попечителей будет сформирован по окончанию ICO, работа будет выполняться членами совета на общественных началах. Пока неясно, какими юридическими условиями будут связаны члены Совета и представители Paytomat, будет ли достаточная мотивация у Совета выполнять работу добросовестно. Так как в качестве эскроу привлечена не профессиональная компания, а главные инвесторы, стоит следить за выбором состава Совета и юридической стороной вопроса.

В ходе Pre-Sale было собрано 500 BTC и был достигнут Soft Cap.

В основе концепции Paytomat находится блокчейн, с помощью которого все участники платежных процессов получают вознаграждение за использование Paytomat. Разработчики криптопроектов, мерчанты, которые принимают криптовалютные платежи, получают токены PTM в качестве вознаграждения. Конечные потребители, которые платят криптовалютой, получают токены PTX в качестве вознаграждения.

Paytomat блокчейн (PTM блокчейн) — быстрый блокчейн, поддерживающий атомные свопы и смарт-контракты. PTM является основным нативным токеном блокчейна Paytomat. С помощью блокчейна и вознаграждений в токенах проект намерен привлекать пользователей, особенно представителей криптопроектов и мерчантов к использованию Paytomat. Каждый раз, когда продавец получает платеж в криптовалюте с использованием Paytomat, ему начисляются токены PTM. В проекте принято называть токен PTM монетой. Жизненный цикл монеты PTM приведен на изображении ниже:

Другой вид нативных токенов проекта — токены PTX или токены лояльности. Токены PTX начисляются за покупку в криптовалюте с использованием Paytomat. Их можно сравнить с полетными милями, которые начисляют авиакомпании своим клиентам за покупку авиабилетов. На данном этапе детали программ лояльности не раскрываются. По словам команды это сделано из соображений безопасности. Планируется, что будет создана мультибрендовая программа лояльности. Токены PTX могут пересылаться между участниками блокчейна с минимальными комиссиями. После получения пользователем товаров или услуг, полученных по программе лояльности, за токены PTX, они сжигаются. Жизненный цикл токена PTX выглядит следующим образом:

Токены PTI, которые распределяются в ходе ICO являются временными токенами, которые впоследствии будут обмениваться на токены PTM. Они будут добавлены на обменные площадки до выпуска токенов PTM.

Комиссия за транзакцию проведенную с помощью сервисов Paytomat составляет 0,02%. При этом 0,001% передается участникам экосистемы Paytomat, 0,019% комиссии используется для обратного выкупа токенов PTM, 0,0175% токенов PTM генерируется. Количество генерируемых токенов указано процентом от комиссии, не до конца ясно от какой стоимости токена PTM будут отталкиваться для вычисления объема токенов, которые должны быть сгенерированы. Если комиссия за транзакцию берется в валюте транзакции, а выплата участником экосистемы выполняется в токенах PTM, необходимо указать, как будет вестись перерасчет. На официальном сайте приведено распределение комиссий между участниками системы в токенах PTM, видимо, предполагается соотношение размера комиссий:

Компания зарегистрирована в юрисдикции Эстонии, в которой можно заниматься деятельностью, связанной с криптовалютами на законных основаниях.

В проектной документации указано, что промежуточный токен PTI обладает utility-характером, так как дает право обмена токена на токен PTM. Однако, на данном этапе для токена PTM указан листинг на бирже и использование внутри экосистемы, но как именно он будет использоваться неясно. Таким образом, нельзя сделать однозначный вывод о характере токена.

Для участия в ICO необходимо зарегистрироваться через White List. На сторонних ресурсах указано, что ICO Paytomat ограничено для участия гражданам юрисдикций USA, China, South Korea, но при регистрации в White List в списке стран из вышеуказанных отсутствует только USA, возможно, представителям юрисдикций China, South Korea будет предоставлен отказ на участие после отправки заявки. Для подачи заявки в White List необходимо указать имя, фамилию, e-mail, планируемую сумму и страну.

В рамках проекта продавцы, которые принимают оплату в криптовалюте, могут обменивать криптовалюту на фиатные валюты, используя встроенные в Paytomat обменные и банковские сервисы. Еще в 2017 году проект был интегрирован с обменными площадками BitFinex, Poloniex, Bittrex, однако, публичной информации об интеграции с банками пока нет. Таким образом, юридические нюансы перевода криптовалюты в фиатные валюты для традиционного бизнеса не до конца ясны. Также не указано, как будет учитывать проект разные модели налогообложения криптовалюты в разных юрисдикциях.

Экосистема Paytomat состоит из следующих основных элементов:

• Paytomat Core — ядро системы, состоящее из базы данных, сервера обработки и набора API. В базе данных хранится информация о клиентах, транзакциях, валютах и шлюзах. Сервер обработки отвечает за сбор этих данных со шлюзов и API и за обработку внутри БД.
• Шлюзы обработки платежей.
• Мультивалютный кошелек Paytomat, позволяющий отправлять и принимать платежи в разных криптовалютах.

Ниже приведена схема взаимодействия между элементами системы:

Шлюзы соединяются с узлами, каждый из которых отвечает за взаимодействие с конкретной криптовалютой, доступной в Paytomat. Также шлюзы могут соединять Paytomat Core с банками-партнерами, обеспечивая конвертацию криптовалюты в фиатные валюты. Встроенная конвертация в фиатные валюты особенно востребована в странах, где существуют регуляторные ограничения на использование криптовалюты в качестве платежного средства. Дополнительно шлюзы обеспечивают взаимодействие Paytomat с другими платежными экосистемами, такими как Coinbase, BitPay и др.

Помимо разработки собственного POS-решения (Point of Sale — электронный терминал для приема платежей), Paytomat разрабатывает плагины и API-интеграцию для существующих POS-систем. Еще в 2017 году Paytomat был интегрирован с ПО Poster, Profit Solutions, охватывающими более 150 продавцов. Разработка модульных решений и интеграция в существующие POS-терминалы должны способствовать легкому внедрению решений Paytomat в бизнес. Также 18 апреля 2018 было объявлено об интеграции с 1C:Enterprise.

Процесс проведения платежа в криптовалюте состоит из следующих этапов:

• Продавец должен сформировать заказ, который содержит уникальный идентификатор заказа, тип принимаемой криптовалюты и сумму платежа.
• После того как продавец сформировал заказ, он передает его в Paytomat Merchant API, который проверяет его на соответствие по сумме платежа, выбранной валюте, документам на оплату, наличию дубликатов идентификатора и др.
• В случае успешной проверки заказ получает идентификатор транзакции внутри системы Paytomat.
• Продавец формирует инвойс, содержащий QR-код. Клиент сканирует код и инициирует платеж. Для каждого криптовалютного платежа создается адрес в блокчейне, что упрощает методы обработки платежей с учетом традиционных систем бухучета.
• Payment Core опрашивает блокчейн криптовалюты, в которой производится платеж, чтобы получить статус состояния платежной транзакции.
• После подтверждения получения транзакции выполняется транзакция оплаты продавцу. При этом продавец может задавать настройки оплаты. Платеж может быть конвертирован в систему Paytomat в фиатную валюту полностью или частично. Продавец выбирает удобное соотношение валют выплаты, в том числе выплата может производиться в другой криптовалюте. Продавец может динамически менять параметры выплат, дополнительно превращая доход в криптовалюте в инструмент инвестирования.

С более подробной информацией о техническом устройстве системы можно ознакомиться в White Paper.

Точное количество необходимых подтверждений криптовалютной транзакции, чтобы она считалась успешно завершенной в документации не указано. В White Paper говорится, что требуется одно или несколько подтверждений в блокчейне, а в будущем количество может варьироваться в зависимости от соглашений с основной командой конкретной криптовалюты. При этом для некоторых криптовалют, например, BTC подтверждение может занимать длительное время, что является неудобством для клиента. Альтернативным способом является использование своей ликвидности для обеспечения быстрых платежей, но это несет риски. В официальном чате Telegram представитель проекта упоминал, что в планах команды присутствует внедрение системы расчета рисков, которая позволит принимать транзакции до их фактического подтверждения в зависимости от параметров транзакции и атрибутов мерчанта.

Помимо непосредственно POS решений и плагинов для выполнения платежей разрабатываются панели управления для продавцов (Merchant Control Panel), представителей криптовалюты (Cryptocurrency Core Team Control Panel) и конечных потребителей (End Customer Control Panel). С помощью панелей управления можно изучать статистику платежей, историю транзакций, платежный баланс и др. Merchant Control Panel находится в стадии разработки, ее релиз должен был состояться в Q2 2018. С некоторыми разработанными функциями можно ознакомиться в отчете о разработке за март 2018.

Для конечных потребителей разрабатывается кошелек Paytomat, позволяющий выполнять оплату в разных криптовалютах и хранить токены лояльности PTX. Также в кошельке Paytomat будут реализованы следующие функции: мгновенные обмен через атомные свопы, мультиподпись, оплата коммунальных счетов и др. 20 июня 2018 года  состоялся релиз первой версии кошелька под Android, в который интегрированы криптовалюты BTC, LTC, ETH, DASH, Waves, XEM.18 июля 2018 года в кошелек был добавлен токен EOS. Версия под iOS находится в стадии закрытого бета-тестирования, доступ к которому можно получить, обратившись по электронной почте [email protected]. В августе 2018 года версия должна стать доступна в AppStore.

Также будет разработана корпоративная версия кошелька для продавца, предлагающая расширенный набор функций: управления правами доступа, формирование фискальных отчетов, аналитика транзакций и т. п.

Планируется интегрировать кошелек Paytomat  с аппаратными кошельками Ledger и Trezor для повышения безопасности средств. Не будет необходимости хранить большую сумму, можно будет переводить небольшие суммы с аппаратного кошелька, тратить и пополнять по необходимости. Помимо интеграции с аппаратными кошельками будет реализовано холодное хранилище. Также в кошельке будут доступны сервисы на базе геопозиции, которые позволят продавцам добавлять свои торговые точки, где принимают криптовалюту на карту, предоставляя эту информацию пользователям Paytomat. Дополнительно, будут реализованы уведомления в кошельке на базе геопозиции: специальные предложения, ближайшие точки, где принимают криптовалюту и т. п.

Paytomat тестирует Telegram бот, разработанный компанией CoinyPay, с помощью которого можно отправлять средства между кошельками Paytomat, привязанными к идентификатору в мессенджере. Также CoinyPay занимается разработкой бота для мессенджера Facebook.  

По данным отчета за работу в первом полугодии 2018, на начало июля 2018 работает 326 мерчантов Paytomat (включены мерчанты, которые будут скоро открыты). При этом за июнь 2018 было совершено 2912 транзакций с использованием решений Paytomat.

Paytomat будет работать на базе собственного блокчейна Paytomat блокчейн (PTM блокчейн). В качестве механизма консенсуса планируется использовать “Point of Sale как Proof of Stake”, “Точка продажи как доказательство владения”. Распределенный консенсус будет достигаться узлами продавцов, которые являются клиентами Paytomat. В документации проекта проводится аналогия с мастернодами Dash, отличие в том, что в том, что в Paytomat узлы продавцом будут отвечать за все жизнеобеспечение сети, в Dash мастерноды выполняют только определенный ряд функций.

За исключением общей концепции пока неясно, как будет функционировать блокчейн PTM: по какому принципу будут формироваться блоки в сети, как будет осуществляться выборка узлов-продавцов, которые будут добавлять блоки в блокчейн, какие будут параметры блоков и т. д. В документации упоминается, что блокчейн будет быстрым, поддерживать атомные свопы и смарт-контракты. В официальном блоге написано, что в время генерации блока будет составлять 1-3 секунды, смарт-контракты будут тьюринг полными. Также в блоге говорится, что несколько существующих блокчейн-технологий удовлетворяет нужным параметрам, и команда проводит исследования по выбору базовой блокчейн-технологии. В отчете за первое полугодие 2018 года указано партнерство и EOS с комментарием, что “EOS выбран в качестве базы для Paytomat блокчейн”, более подробная информация на этот счет пока не была опубликована.

Также по аналогии с Dash управление проектом будет осуществляться на базе DAO (децентрализованная автономная организация). Владельцы узлов будут голосовать в блокчейне Paytomat за принятие решений, связанных с развитием экосистемы и получать финансирование.

Для расширения внедрения сервисов Paytomat представлена концепция децентрализованной франшизы. По аналогии с обычной франшизой местные представители будут работать независимо на своих рынках, при этом они будут оставаться участниками программы лояльности на базе блокчейна Paytomat и получать вознаграждение за осуществление сделки. Также возможно хранение соглашения о франшизе в и возможность передачи цифровых прав с использованием блокчейна и смарт-контрактов.

В открытом доступе на github на 26 июля 2018 года представлено только Merchant API, исходный код других разработок в публичном доступе отсутствует.

На официальном сайте Paytomat и на сайте ICO Paytomat представлена проектная документация:

• Краткое одностраничное резюме проекта.
• Презентация для инвесторов.
• White Paper.

Одностраничное резюме и White Paper доступны на английском, русском, китайском, японском, корейском, испанском, немецком языках. В РФ официальный сайт попадает под блокировку и для доступа необходимо воспользоваться специальными сервисами.

White Paper содержит основную необходимую информацию о проекте, включая очень подробное описание архитектуры, сравнение с конкурентами, бэкграунд команды и др. В документе не хватает данных о технических параметрах блокчейна Paytomat и юридическом обеспечении.

Road Map проекта охватывает 2017 - 2019 г.

План работ на 2018 год:

План работ на 2019 год:

Стоит отметить, что план разработок зависит от суммы, которая будет собрана в ходе ICO (подробнее в разделе “Процедура ICO”).

В официальном блоге на Medium можно ознакомиться с отчетом за первое полугодие 2018 года. Также в официальном блоге появлялся отчет за март 2018, другие месячные отчеты отсутствуют в публичном доступе. В феврале в блоге был опубликован пост, в котором можно ознакомиться с ретроспективой проекта. При крупных обновлениях проекте в официальном блоге на Medium появляются соответствующие посты.

Наблюдается отставание от планов, заявленных в Road Map: проведение ICO сдвинуто на август, поэтому листинг токена PTI еще не был выполнен, публичные данные об интеграции с Nobly и R-keeper отсутствуют.

Команда

Команда проекта состоит из более 40 участников, с полным составом можно ознакомиться на официальном сайте.

К основным представителям команды можно отнести:

• Юрий Олентир — CEO.
  Специалист в сфере IT, сооснователь проекта ITX, IT-интегратора в сфере безопасности и мониторинга, основал проект Glorymine, который занимается продажей оборудования для майнинга и инвестиционный фонд DailyCoin, специализирующийся на инвестициях в криптовалюты.
• Александр Барановский — Co-founder, Marketing Development Director.
  Обладает опытом в сфере маркетинга и разработки бизнес-стратегий. В течение 9 лет работал на разных руководящих должностях в компании ADV Group, крупном рекламном агентстве.
• Андрей Арсенин — CTO.
  Опытный разработчик, обладающий большим количеством навыков, в том числе разработка на Perl, Javascript, MySQL и др. Работал в ряде IT-компаний, в том числе старшим разработчиком в EPAM Systems, крупной американской компании разработчике ПО и компании ITX, которая была основана Юрием Олентиром.
• Андрей Великий — Business Development Director.
  Работал на руководящих должностях в компании Астерос, системном IT-интеграторе, в том числе занимаясь интеграцией украинского подразделения в общую структуру компании, управляющий партнер iGuards.net, компании занимающейся оценкой и аудитом инвестиционных проектов.
• Дмитрий Швецов — Co-founder (в White Paper указан в качестве финансового директора).
  Обладает большим опытом финансового управления в отрасли пищевой промышленности.
• Ярослава Ткалич — CMO.
  Специалист в области маркетинга, более 4 лет работала над проработкой продуктовой и маркетинговой стратегии в LifeCell, украинском операторе мобильной связи.
• Дмитрий Баймуратов — Blockchain Evangelist.
  Известный блогер в области криптовалют, координатор криптовалюты Dash. Дмитрий способствовал формированию идеи Paytomat DAO.
• Александр Куринный — COO.
  Обладает опытом в сфере операционного управления, возглавлял подразделение компании AxxonSoft, занимающейся разработкой систем безопасности и видеонаблюдения.
• Судип Банерджи — Chief Analyst.
  Со-основатель ITX.
• Евгений Шимальский — Director of Product.
  Обладает опытом в сфере PR и продуктового маркетинга, UI и др.

В составе команды присутствует специалисты с разными областями компетенций, в том числе присутствует большое количество разработчиков, специалистов по маркетинговому развитию продукта, его интеграции, юридический специалист.

Советники

В составе советников преимущественно представители криптопроектов:

• Marshall Long — сооснователь eos.fish, специалист в области p2p технологий.
• Moe Levin — CEO Keynote, организатор крупных блокчейн-мероприятий, специалист в области блокчейн-технологий.
• Александр Иванов — основатель и CEO блокчейн-платформы Waves.
• Dmytro Budorin — основатель и CEO криптовалюты Hacken, специалист по вопросам кибербезопасности.
• Roman Skazkiw — блокчейн-энтузиаст.
• Алексей Антонов — сооснователь криптопроекта SONM.
• Геннадий Корнев — управляющий партнер Dovhe Ventures.

Партнеры

В состав партнеров проекта входят известные проекты, среди которых:

• криптовалюта Dash;
• блокчейн-платформа и криптовалюта NEM;
• анонимная криптовалюта ZenCash;
• блокчейна-платформа Waves;
• блокчейн-платформа для работы с Dapps EOS;
• криптовалюта Dimecoin;
• децентрализованная площадка для вычислений SONM;
• децентрализованная площадка для обеспечения компьютерной безопасности Hacken;
• разработчики POS ПО Poster и Profit Solutions.

Развитие рынка криптовалют способствуют разработке разных решений для отправки и приема платежей в криптовалюте.

Coinbase — один из самых популярных мультивалютных криптокошельков. Помимо кошелька Coinbase предлагает решение для бизнеса, с помощью которого можно принимать платежи в криптовалюте.

Кошелек BitPay работает только с криптовалютой BTC, однако выделяется большим количеством плагинов и механизмов интеграции для электронной коммерции.

Кошелек Coinpayments поддерживает большое количество криптовалют и обладает API для интеграции с бизнесом.

Coinomi поддерживает более 500 криптовалют и интегрирован с сервисами обмена.

Проект PundiX разрабатывает POS решение для криптовалютных платежей и занимается разработкой криптовалютных карт.

В White Paper проекта приведен обзор основных конкурентов и сравнительная таблица:

Одним их ключевых отличий Paytomat должна стать программа лояльности на базе токенов PTM и PTX. Пока этот функционал находится в стадии разработки и детали программы лояльности не были опубликованы. Также Paytomat планирует вводить возможность оплаты коммунальных счетов и сервисы на базе геопозиции, которые должны способствовать увеличению использования криптовалюты в повседневной жизни. Paytomat работает сразу в нескольких направлениях: разработка многофункционального кошелька, разработка собственного POS-решения, разработка плагинов и API для интеграции и взаимодействия с существующими решениями.

Цитируемость, соцсети

Проект Paytomat не является широко известным, но во многих СМИ появлялись обзоры проекта. Увеличению известности способствует партнерство с такими крупными проектами как Dash, NEM, Waves и расширение торговых точек, где используются сервисы Paytomat. Проект более известен на Украине и в русскоязычном криптосообществе, так как основатели проекта из Украины и там Paytomat интегрирован в наибольшее количество торговых точек. Команда активно участвует в международных криптоконференциях.

Известность проекта в соцсетях на 30.07.2018:

• Facebook — 9706 подписчиков;
• Twitter — 2210 подпичсиков;
• Youtube — 218 подписчиков;
• Medium — 83 подписчика;
• Telegram — 4449 подписчиков;

Ветка на bitcointalk не отличается высокой активностью: всего 12 страниц.

Применяемость

В отчете за первое полугодие 2018 приведена карта мерчантов Paytomat:

Динамика количества криптоплатежей с использованием сервисов Paytomat:

Динамика количества мерчантов Paytomat:

Проекты на технологии

Статистика в разделе выше указывает на положительную динамику внедрения решений Paytomat.

 

Paytomat объявил об интеграции с проектом Hacken, децентрализованная площадка для обеспечения кибербезопасности. На официальном сайте можно купить токены проекта HKN помощью встроенного сервиса Paytomat. Подобная интеграция открыла новую перспективу развития проекта.

Персоны в проекте

Непосредственно в составе команды отсутствуют широко известные представители индустрии, среди советников можно выделить CEO Waves Александра Иванова.

Paytomat предлагает комплексный набор решений для бизнеса, упрощающий использование криптовалюты в качестве средства платежа. Проект выгодно выделяется среди большинства ICO наличием работающего продукта, который уже используется реальным бизнесом.

К преимуществам проекта можно отнести:

• Наличие рабочих продуктов.
• Наличие реального использования продуктов бизнесом.
• Опытная команда.
• Партнерства с крупными проектами.
• Контроль собранных средств общественным Советом попечителей.
• Высокое качество проектной документации.
• Процедура ICO.
• Программа лояльности для пользователей.
• Возможности интеграции с существующими решениями.

К рискам можно отнести:

• Юридические риски.
• Невысокая известность.
• Отсутствие деталей работы программы лояльности, которая формирует экономику токена.
• Высокая конкуренция в отрасли.
• Отсутствие исходного кода на github за исключением Merchant Api.

Ссылки

Официальный сайт: https://paytomat.com/

Github: https://github.com/CryptoGroup

Twitter: https://twitter.com/paytomat

Facebook: https://www.facebook.com/paytomat/

Youtube: https://www.youtube.com/channel/UClYHITDcF3QsAtkmKzfXczQ

Medium: https://medium.com/@paytomat

Telegram: https://t.me/paytomat

Bitcointalk: https://bitcointalk.org/index.php?topic=3117733.220