Bancor ruen

Bancor — это протокол для создания смарт-токенов (токенов, основанных на блокчейнах, поддерживающих смарт-контракты) и обмена токенов стандарта ERC-20 (на блокчейне Ethereum) напрямую между собой, минуя криптовалютные биржи. Проект призван решить проблему двойного совпадения потребностей и устранить комиссионные, а следовательно, снизить расходы пользователей при обмене.

Особенности протокола Bancor:

• Постоянная ликвидность: смарт-токены могут быть приобретены или ликвидированы кем угодно и когда угодно, через их смарт-контракты.
• Обратная совместимость: Bancor обеспечивает ликвидность и асинхронное ценообразование для любого существующего токена стандарта ERC-20.
• Отсутствие спреда: цена рассчитывается смарт-токеном, что означет, что покупка и продажа осуществляется по одинаковой цене.
• Отсутствие риска контрагента: нет необходимости в переводе смарт-токенов на биржу для обмена их между собой.
• Снижение волатильности: достигается через поддержание постоянных резервов, что дает смарт-токенам значительную устойчивость на рынке и снижение волатильности на рынках криптовалют.
• Предсказуемое варьирование цены: протокол позволяет предварительно рассчитать ценовое проскальзывание (изменение цены в зависимости от размера сделки) перед тем, как будет произведена конверсия.

Команда Bancor создавала интернет продукты с конца девяностых. Среди них: Contact Networks, MetaCafe, Mytopia, Particle Code и AppCoin.

Название Bancor было предложено в честь наднациональной резервной квази-валюты «банкор», предложенной английским экономистом Джоном Мейнардом Кейнсом для систематизации конверсии международных денежных единиц по окончанию Второй Мировой войны.

Всего сгенерировано 79,3 миллиона токенов BNT, из них инвесторам на ICO была предложена половина — 39,6 миллионов. При этом, комментаторы Reddit отмечают, что контракт позволяет основателям проекта генерировать новые BNT в любом количестве (подробнее в разделе Индекс доверия).

Схема распределения токенов следующая:

• Публичная продажа — 50%.
• Основатели, команда, советники и ранние инвесторы (постепенные выплаты в течение 2 лет) — 10%.
• Резерв (заблокирован на 2 года) — 20%.
• Партнеры, поощрение сообщества, баунти-программы (постепенные выплаты в течение 2 лет) — 20%.

12 июня 2017 года был проведен краудсейл, в ходе которого команда проекта собрала менее чем за три часа 396’720 ETH. По обменному курсу на тот момент это более $140 миллионов. Токены Bancor (BNT) в общей сложности купило 10885 инвесторов. Один из них купил сразу 6,9 миллионов токенов BNT, заплатив эквивалент $27 миллионов. Таким образом, в руки команды Bancor в один день попало 0,5% ETH от их общего количества.

Во время краудсейла были изменены изначальные условия проведения:

• Кампания продлится не более 14 дней.
• В ней будет предусмотрен «скрытый порог» (Hidden ETH Cap, максимальная сумма средств, предусмотренная краудсейлом), который команда покажет при достижении 80% от предельной суммы.
• В течение первого часа, который назвали «минимальным сроком», средства будут приниматься в любом количестве, даже если оно превысит «скрытый порог». Если такое случится, кампания завершится сразу по истечении первого часа. В противном случае она продолжится до «скрытого порога».

Когда первый час ICO был близок к концу, сумма всех подтвержденных сетью транзакций составляла 70 млн долларов. И еще десятки миллионов находились в очереди, ожидая подтверждения. В соответствии с условиями, команда должна была завершить «неограниченный первый час» и вскоре после этого показать «скрытый порог», так как сумма достигла 80 млн, ~80% от лимита. Но вместо этого команда объявила о продлении минимального срока до 3 часов, мотивировав это тем, что значительно возросла нагрузка на сеть Ethereum, а также тем, что на сеть и сайт Bancor производились вредоносные атаки. Это вызвало неоднозначную реакцию у инвесторов: те, что не успели купить токены проекта обрадовались шансу, а те, что уже успели вложиться, посчитали себя обманутыми. Подробнее о различиях между официально объявленными условиями и заложенными в смарт-контракт описано в разделе Индекс доверия.

Целевое распределение средств, собранных на ICO, следующее:

• 20% удерживаются на балансе ETH-коннектора, который является обеспечением для смарт-токена BNT.
• 40% предназначены для разработки протокола Bancor и сопутствующих технологий. Это включает в себя внедрение смарт-контрактов протокола Bancor в текущие и будущие блокчейны, разработку удобных приложений для обеспечения доступности смарт-токенов для конечных пользователей, таких как кошельки, интерфейсы создания и управления смарт-токенами и многое другое.
• 12% используются для продвижения протокола Bancor и развития экосистемы сети Bancor. Например, путем поддержки инновационных и стратегических проектов в сети Bancor, повышения осведомленности и понимания протокола и сети Bancor во всем мире для соответствующих аудиторий.
• 10% предназначены для создания и продвижения демонстрационных релейных токенов и токенов массива для популярных токенов ERC-20, а также токенов, предназначенных для интеграции криптовалют из других блокчейнов и различных реальных активов в сеть Bancor.
• 18% предназначены для операционных расходов, включая юридические и другие накладные расходы.

Токен BNT – это первый токен, выпущенный на базе протокола Bancor. Новые смарт-токены могут использовать его как одну из резервных валют. Таким образом, BNT является “hub-токеном”, объединяя все токены сети Bancor. Подробнее о смарт-токенах и резервных токенах в разделе Архитектура.

Bancor работает на базе Ethereum, соответственно механизм обеспечения консенсуса — Proof of Work (Доказательство выполнения работы).

В блокчейн Ethereum в будущем планируется внедрение протокола Casper и переход на Proof of Stake (Доказательство владения доли).

В проекте Bancor можно выделить следующие основные сущности:

• Протокол Bancor  —   это метод, через который один криптографический токен может быть связан с другим.
• Формула Bancor  —   формула, которая управляет ценовыми отношениями смарт-токена и его коннектора (см. ниже). Коэффициент поддерживает баланс между объемами покупки и продажи, сохраняя «вес» коннектора неизменным. Формула включает в себя размер транзакции таким образом, чтобы каждая покупка и продажа так влияла на цену, как если бы она выполнялась бесконечно малыми приращениями.
• Сеть Bancor  —  каждый токен, использующий BNT как коннектор, является частью сети Bancor и такой токен может быть конвертирован в любой другой токен сети максимум через две конвертации посредством BNT. Сеть Bancor предоставляет автономную, непрерывную и асинхронную конвертацию между интегрированными в сеть токенами.
• Смарт-токен —  токен, созданный на блокчейне, поддерживающем смарт-контракты. Имеет разновидности:
• Ликвидный токен —  смарт-токен с одним резервом, который содержит один токен и имеет коэффициент резервирования менее 100%. Например, BNT представляет собой ликвидный токен с ETH в качестве резерва с весом 10%.
• Токен-массив (Array Token) —  смарт-токен с неограниченным количеством резервов, каждый со своим собственным соотношением (весом).
• Токен-реле (Token Relay)  —  это особый вид смарт-токена с двумя коннекторами, суммарный вес которых равен 100%. Такая конфигурация позволяет осуществлять простую интеграцию уже существующих токенов стандарта ERC-20 в протокол Bancor. Созданный таким образом смарт-токен может быть куплен или продан за любой из своих коннекторов, становясь таким образом проводником для конвертации одного в другой. У токена-реле в сети Bancor одним коннектором является BNT, а другим —   уже существующий ERC-20 токен, что позволяет последнему конвертироваться в любой токен в сети, через BNT, который сам по себе также является смарт-токеном (с ETH коннектором с весом 10%).
• Прокси-токен (Proxy Token) — смарт-токен с одним резервом с 100-процентным весом.
• Токен-коннектор — смарт-токен, связанный с исходным токеном. Коннектор имеет вес — это коэффициент между балансом коннектора и рыночной капитализацией смарт-токена (количество токенов * цена одного токена). Этот параметр, настраиваемый автором, определяет чувствительность токена к своему коннектору: более тяжелый вес повышает ликвидность и стабильность, а более легкий вес понижает их. Вес коннектора поддерживается неизменным формулой Bancor, в то время как количество смарт-токенов и баланс коннектора поднимаются при покупках и падают при продажах, что приводит к соответствующему колебанию цены.

Роли участников сети Bancor:

• Трейдеры — конечные пользователи, которые хранят, конвертируют и передают смарт-токены.
• Эмитенты смарт-токенов — люди, компании, сообщества, организации или фонды, которые выпускают новые смарт-токены, настраивают начальный запас, цену и управляют первоначальным выпуском токеном. Сюда также входят создатели релейных токенов, которые могут подключить любой существующий токен стандарта ERC-20 к сети.
• Токенизаторы активов — создатели прокси- или массивных токенов, которые отражают активы реального мира или токены на других блокчейнах. Они могут позволить смарт-токенам подключаться к более широкой палитре активов, например биткойн, фиатные деньги, золото или другие появляющиеся токены.

Арбитражники — трейдеры, которые следят за соответствием цен токенов внутри сети и во внешнем мире, и восстанавливают рыночное равновесие в случае необходимости.

Проект управляется некоммерческой организацией Bprotocol Foundation, зарегистрированной в Швейцарии в торговом реестре по UID CHE-181.679.849, основной целью которой является продвижение протокола Bancor в качестве глобального стандарта для смарт-токенов. Создание фонда осуществлялось при поддержке юридической фирмы MME Legal.

По мнению ФАТФ, деятельность провайдеров платежных продуктов и услуг на основе виртуальной валюты подпадает под определение «финансового учреждения» в случаях, когда такая деятельность пересекается с регулируемой финансовой системой, где используются фиатные деньги. Но поскольку Bancor предоставлял услуги по обмену только криптовалют, то он под данное определение не попадал. Ситуация немного изменилась с запуском кошелька, который позволяет покупать ETH с помощью банковской карты. Нет информации о том, как команда проекта изменила свое взаимодействие с регуляторами с связи с появлением фиата в процессах деятельности Bancor. При создании учетной записи в сети Bancor не требуется прохождения процедур KYC/AML.

Взаимоотношения с пользователями регулируются Условиями использования и Политикой конфиденциальности, где в частности описаны юридические аспекты и регуляторные риски использования сети Bancor.

Базовая технология Ethereum обладает невысокими на сегодняшний день показателями производительности и масштабируемости. Количество транзакций в секунду составляет 10-100 (TPS). Средний показатель находится в районе 15-25.

Разработчики Ethereum планируют внедрение новых технологий, призванных значительно улучшить эти показатели, но точных временных отметок пока нет.

Основная функция сети Bancor — обеспечение возможности обмена одной криптовалюты на другую. Bancor не является биржей. Это протокол, который позволяет производить обмен без совпадения потребностей двух сторон в реальном времени. Фактически, покупатель и продавец осуществляют обмен с сетью, а не между собой. К сети Bancor можно присоединить существующий токен, а можно создать свой собственный. Вводя токен в сеть, его владелец указывает, какой токен будет резервным (токен-коннектор) для его смарт-токена. Чем популярнее коннектор, тем проще в обмене будет смарт-токен, поэтому в качестве одного из коннекторов выбирается токен сети BNT.

При конвертации смарт-токенов нет необходимости в сопоставлении двух сторон в реальном времени с противоположными потребностями, а наоборот, вы можете завершить конвертацию прямо через смарт-контракт токена. Это создаёт “длинный хвост” бесчисленных потенциальных валют, которые обычно не могут достичь необходимой ликвидности, потому что их объём торгов слишком мал или их использование очень специализировано. А также решает проблему двойного совпадения потребностей.

В бизнесе термин “длинный хвост” описывает контент и продукты с низким спросом или маленькими объёмами продаж/просмотров, которые в совокупности составляют рыночную долю, которая превышает долю, приходящуюся на сумму лучших производителей. В криптовалютах, при объединении всех мелких и нишевых валют, “длинный хвост” указывает на триллионы долларов потенциальной стоимости в сравнении с несколькими самыми крупными валютами. Однако, для образования “длинного хвоста” криптовалют, необходимо решение проблемы ликвидности, а технические преграды для создания и управления валютой должны быть понижены. Эту проблему и решает Bancor, создавая бесконечную ликвидность для любого токена в его сети, используя модель асинхронного определения цены, которая работает со смарт-токенами, содержащими в себе активы. Смарт-токены могут всегда приобретаться и продаваться за токен(ы), которые находятся у них в резервах.

Асинхронное определение цены: способность смарт-токена определять собственную цену или цену своих резервных токенов без необходимости в сопоставлении покупателя и продавца в реальном времени. Смарт-токены используют простые вычисления для переоценки токена в любое время его приобретения или ликвидации (продажи) через смарт-контракт. Запас токенов увеличивается с покупкой (новые смарт-токены выпускаются покупателю в обмен на резервный токен) и сокращается с продажей (смарт-токены возвращаются и ликвидируются контрактом в обмен на токены из резерва). Цена увеличивается при приобретении токена и уменьшается, когда он продается. Со временем цена стабилизируется в точке баланса между объёмами покупки и ликвидации.

Проблема “двойного совпадения потребностей” заключается в том, что для любого обмена необходимо наличие факта “встречи” (даже цифровой) в реальном времени двух сторон с противоположными потребностями. Биржи являются примером решения такой проблемы, но довольно трудоемким, дорогим и несущим риск контрагента. Подводя смарт-контракты под стандарт обмена цифровыми активами, протокол Bancor предлагает первое технологическое решение проблемы двойного совпадения потребностей в области обмена активами.

Смарт-токены, использующие форму протокола Bancor, создают взаимосвязанную монетарную сеть, что мгновенно облегчает конвертацию между токенами в сети. Смарт-токены предлагают дополнительный функционал, недоступный обычным токенам. Каждый смарт-токен содержит на своём резервном балансе один или более токенов стандарта ERC-20, тем самым позволяя любому обменять их между собой, либо на любой из его резервного(ых) токена(ов). Контракт смарт-токена выпускает новые токены (увеличивая количество) любому, кто покупает их за любой из его резервных токенов, и убирает токены из резерва (уменьшает количество) для любого кто захочет ликвидировать (продать) свои смарт-токены. Цена смарт-токенов по отношению к любому из его резервных токенов рассчитывается как соотношение между текущим количеством смарт-токенов и его резервным балансом, умноженным на предварительно установленный вес коннектора (резервного токена).

Кроме обмена существующими токенами, протокол Bancor дает возможность создания своих собственных токенов любому желающему.  Пользовательский интерфейс позволяет кому угодно, вне зависимости от технических навыков, с лёгкостью создавать и управлять полнофункциональным и ликвидным смарт-токеном, предназначенным для любых целей.

Смарт-токены открывают новый вид монетарных инструментов, позволяя настраивать различные конфигурации резервов под разные варианты использования:

• Токен-чейнджеры — смарт-токены, которые могут использоваться для обмена между другими токенами стандарта ERC-20, которые хранятся в их резерве. Сеть токен-чейнджеров приводит к созданию децентрализованного обменника, где пользователи могут обменять одну валюту в сети Bancor на другую. Т.к. токен-чейнджеры могут взимать плату за свои услуги конверсии, любой, кто желает обеспечить ликвидность токен-чейнджеру (а не просто конвертировать один токен на другой), получает право на участие в обмене на основе краудсорсинга в качестве совладельца, довольствуясь своей долей от чейнджера за автоматические услуги конверсии (и она начисляется на его резерв, тем самым повышая ценность смарт-токена). Компьютерные компании, создающие онлайн-кошельки для токенов, теперь могут предоставлять услуги обмена непосредственно в своих приложениях и создавать тем самым для себя новый источник доходов.
• Корзины токенов (т.е. децентрализованные ETFs или индексные фонды) — это смарт-токены, в резервах которых находится несколько токенов ERC-20, позволяя тем самым держать портфель токенов, имея при этом всего один токен.
• Краудсейлы: Любой может использовать протокол Bancor, чтобы создать “вечно ликвидные” токены, которые не зависят ни от какой биржи. Ваш токен будет ликвиден с первого дня, при этом оставаясь совместимым с архитектурой всех существующих криптовалютных бирж. Используя протокол Bancor, новые альткоины могут достичь большей глубины рынка, чем обычно предлагают биржи, даже для самых крупных криптовалют, по сути объединяя всю ликвидность, которая обычно была бы распределена между всеми биржами, в одну большую “глобальную биржу”, предоставляемую смарт-контрактом (через его резерв). Результатом станет снижение волатильности для клиентов и отсутствие риска контрагентов.
• Программы очков лояльности для организаций: В то время как отдельные компании изо всех сил стараются сделать свои собственные программы лояльности, которые будут цеплять клиентов, выпуск смарт-токенов, которые также могут обмениваться на другие токены в других сетях, создаст огромную ценность для клиентов, которые теперь могут получить доступ ко многим другим продуктам. Это создаст дополнительную стабильность и усилит сотрудничество между организациями.
• Создатели контента: Творческие личности также могут создавать смарт-токены, которые будут служить в качестве способа приобретения их работы или участия в шоу. Эти смарт-токены служат в качестве своего собственного средства распространения (таким образом ни творческая личность, ни покупатель не платят комиссию никакому посреднику), может с лёгкостью обмениваться между людьми, а также их можно будет настроить таким образом, чтобы цена повышалась по мере роста спроса.

Веб-интерфейс Bancor позволяет пользователям создавать смарт-кошелек в сети Bancor, с помощью которого они могут покупать или продавать любой токен в сети через контракт смарт-токена и конвертировать токены друг в друга.

Запуск кошелька Bancor (Bancor Wallet) состоялся 3 апреля 2018 года. Bancor Wallet — не родное приложение для смартфонов, но он оптимизирован для мобильных устройств. Пользователи кошелька Bancor могут открывать аккаунты, используя адрес электронной почты, Telegram, WeChat или Facebook Messenger. Кроме того, пользователи теперь могут приобретать ETH, конвертируемые в любой токен в сети Bancor, используя любую крупную кредитную или дебетовую карту.

Кроме того, для хранения токенов BNT можно использовать любой кошелек, поддерживающий стандарт ERC-20.

Платформа BancorX — межблокчейновый мост, который добавит возможность обмена токенов из различных блокчейнов между собой без выхода на биржу. Первым таким блокчейном стал EOS, который теперь связан с Ethereum посредством BancorX.

По состоянию на конец ноября 2018 года добавлено уже 15 токенов EOS, доступных для обмена на более чем 125 токенов стандарта ERC-20:

В долгосрочной перспективе предполагается выполнение синхронизации протокола и с другими блокчейнами.

Convert API позволяет создавать транзакции и отправлять их непосредственно в блокчейн для программируемого доступа к сети.

Распространение

Основной торговый оборот токенов BNT приходится на Bancor Network, т. к. токен используется в сети в качестве основного коннектора для обмена криптовалют.

Распределение объема торгов на различных площадках по данным CoinMarketCap на 28.11.18:

В раздел “Прочие” включены биржи, объем торгов на которых не превышает 1%.

Всего на данный момент токен представлен на 18 площадках, включая: Binance, Poloniex, OKEx, HitBTC, Upbit.

Ежедневный объем торгов – более $2 млн.

Токен BNT входит в ТОП-100 криптовалют по капитализации. По данным CoinMarketCap на 28.11.18 капитализация составляет более $41 млн. Исторический максимум был достигнут 14 января 2018 года и составил более $301 млн.

На фоне успешного проведения ICO, а также стремительного роста всего криптовалютного рынка в декабре 2017 — январе 2108 года, многие аналитики положительно оценивали динамику курса токена и даже прогнозировали цену в 20-30 долларов за 1 BNT в течение 2018 года, однако по состоянию на конец ноября 2018 года исторический максимум составил лишь $10,08 и достигнут он был 14 января 2018 года, когда весь криптовалютный рынок был на подъеме.

После январского пика последовал нисходящий тренд вслед за всем криптовалютным рынком. В начале апреля он сменился восходящим трендом, который отчасти был связан с “криптовалютной оттепелью”, а отчасти с запуском кошелька с поддержкой фиата, который значительно упростил работу с сетью Bancor и повлек за собой всплеск активности.

Растущий тренд сохранялся до начала мая, после чего сменился на нисходящий, который продолжается до сих пор. Даже объявление об интеграции с EOS вызвало лишь небольшой рост.

White Paper проекта хорошего качества, содержит всю необходимую информацию по проекту: обозначение необходимости проекта; описание смарт-токенов; алгоритм формирования цен (с математическими расчетами и обоснованиями эффективности алгоритма); проблемы, решаемые смарт-токенами; примеры использования смарт-токенов; конфигурация смарт-токенов; экосистема Bancor; описание токена BNT и его эмиссии. Документ поддерживается в актуальном состоянии и обновляется в случае необходимости.

Сразу после проведения ICO, команда в своем блоге анонсировала план работ по развитию Bancor и давала ссылку на доску в Trello, которая на данный момент не доступна. Сейчас в сети можно найти только скриншоты этой доски:

Жаль, что команда отказалась от такого формата Road Map: она была довольно детальной, удобной и наглядной.

В феврале 2018 года в блоге была новая опубликована Road Map проекта:

Поскольку актуальность этой дорожной карты – февраль 2018 года, отметки о выполненных работах есть только за Q1 2018. Глубина планирования небольшая – второй квартал 2019 года. Детализация низкая, особенно по сравнению с тем подходом, что был у команды проекта в начале.

О ходе выполнения работ команда проекта ежемесячно отчитывается в своем блоге на Medium.

Команда

Авторами проекта являются сотрудники Bprotocol Foundation, швейцарского некоммерческого фонда. Ключевые лица Bprotocol Foundation:

• Bernard Lietaer — президент Совета Фонда, специалист по работе в сфере валютных систем. Инженер-строитель, экономист, профессор, имеет более, чем 40-летний опыт работы в сфере денежных систем. Работая в Национальном банке Бельгии, он внедрил механизм конвергенции (ECU) в единую европейскую валютную систему. В течение этого периода он также занимал должность президента электронной платежной системы Бельгии. Его опыт консультанта по денежным аспектам на четырех континентах варьируется от многонациональных корпораций до развивающихся стран. Он стал сооснователем одной из крупнейших и наиболее успешных компаний по управлению валютами GaiaCorp, и управлял оффшорным валютным фондом Gaia Hedge II, который был самым крупным валютным фондом в мире в течение периода 1987-1991 годов. Business Week назвала его «лучшим валютным трейдером в мире» в 1992 году.

• Guido Schmitz-Krummacher — член Совета Фонда, специалист в области развития и продвижения проектов. Имеет существенный опыт в администрировании крупных проектов, юридический и финансовый опыт. Имеет 5-летний HR опыт работы в Швейцарии и Германии, 10-летний опыт продаж (Финансы и банковское дело) и 3-летний опыт журналистики и маркетинга. Проработал 7 лет в области международного управления проектами в районах военных конфликтов и выполнял функции главного исполнительного директора по вопросам безопасности и логистики в Афганистане, Судане, Анголе. Был членом правления Фонда Lisk.
• Eyal Hertzog — член Совета Фонда, специалист по работе с новыми технологиями. Предприниматель со стажем, новатор. Именно он основал один из самых известных видеохостингов MetaCafe, а так же приложил руку к созданию Contact Networks, одной из первых социальных сетей.
• Guy Benartzi — член Совета Фонда, предприниматель, является директором Mytopia и успешным крипто инвестором.

Среди основных разработчиков стоит отметить Yehuda Levi, который является основным проектировщиком Bancor; Galia Benartzi, криптоэнтузиастку и соосновательницу многих проектов; Ilana Pinchas, специалистку по серверным инфраструктурам. В команде присутствует ядро разработчиков, среди которых такие известные имена как Or Bachar, Omry Rozenfeld, Asaf Rachman, а так же QA инженер Mati Levi и проектировщик Itay Dreyfus.

Команда проекта Bancor имеет десятилетний опыт совместной работы. Некоторые проекты команды: Contact Networks (одна из первых социальных сетей в 1998, которая вдохновила на создание Plaxo, а позже и Facebook), MetaCafe (самый большой видеохостинговый сайт после YouTube с более чем 50 миллионами активных пользователей), Mytopia (первый разработчик мультиплеерных игр для КПК и смартфонов), Particle Code (кросс-платформенная среда разработки под мобильные и браузерные (веб) приложения) и AppCoin (пионер в области цифровых валют для сообществ с количеством зарегистрированных транзакций с реальными товарами более миллиона).

Организация Bprotocol имеет центр по исследованиям и разработке в Тель-Авиве, Израиль. Команда вовлечена в экосистему блокчейна в Израиле с 2011 года, являясь соорганизатором первых митапов в стране, наблюдая за зарождением идеи Mastercoin Foundation, включая проведение их первых хакатонов, всё в попытке продвинуть инфраструктуру для платформы с разнообразными валютами. Команда разрабатывает и развёртывает свои собственные решения для пользовательских валют с 2013 года. Были созданы интернет-приложения для конечных пользователей, которые были использованы десятками миллионов уникальных пользователей ежемесячно, и стали первооткрывателями нового цифрового user expereince (UX) в гейминге, видео и коммерции с ранних дней Интернета.

Советники

• Tim Draper — является основным партнёром Draper Associates и DFJ. Его первоначальное предложение использовать вирусный маркетинг в качестве метода распространения прикладного программного обеспечения от пользователя к пользователю имело большое значение в успехе таких сервисов, как Hotmail, Skype и др. Был признан в качестве ведущего сторонника предпринимательства с многочисленными наградами: был внесён в список выдающихся выпускников Гарварда под №46, №7 в списке Forbes Midas, №1 в списке самых сетевых венчурных капиталистов от Always On, а также №98 из 100 в списке самых влиятельных людей в области финансов по версии Worth Magazine. Также получил “Entrepreneur for the World” от Всемирного форума предпринимательства в 2015 году. В июле 2014 года, Draper получил известность за его приобретение у Службы Федеральных Маршалов Bitcoin, конфискованных у онлайн рынка Silk Road.
• John Henry Clippinger — является сооснователем и исполнительным директором компаний ID3 (Институт инноваций и дизайна на основе данных), 501 C(3)  —  некоммерческой организации, созданной для разработки и тестирования в полевых условиях ПО надёжных фреймворков с исходным кодом (Open Mustard Seed) для сервисов, инфраструктур и предприятий, работающих с данными. Он также является учёным-исследователем в MIT Media Lab’s Human Dynamics Group, выдающимся научным сотрудником в Институте Будущего, членом руководящего комитета и консультативного совета в Blockchain Ecosystem Network (BECON), а также бывшим председателем Рабочей группы МСЭ по Идентификации и Аутентификации.
• Lee Linden — предприниматель и ранний инвестор, который работает с основателями стартапов и помогает им достичь интеграции продукта на рынке и вырасти до уровня влиятельных компаний. Ранее он возглавлял новые инициативы Facebook в сфере торговли и мобильной рекламы. Основал Tapjoy и вывел компанию на позицию в качестве лидирующей мобильной платформы для рекламы, которая сегодня обслуживает более чем 1 миллиард устройств и генерирует сотни миллионов долларов прибыли с рекламы. Ранее, Lee работал на венчурную компанию Kleiner Perkings и помогал запустить the iFund, инвестиционный фонд в $100 млн, нацеленный на приложения-платформы для смартфонов.
• Justin Rosenstein  —  создал Asana вместе с сооснователем Facebook, Dustin Moskovitz. ПО Asana предоставляет ключевую коммуникационную инфраструктуру таким компаниям как Airbnb, Foursquare, Pinterest, Twitter и Uber. В Facebook он был техническим руководителям проектов. В Google он управлял несколькими проектами в подразделении коммуникации и коллаборации и создал первоначальный прототип чата Gmail.
• Yariv Gilat  —  основатель и генеральный директор Financial Algorithms (Final), фирмы, специализирующейся в разработке технологии торговых алгоритмов и проведения сделок. Известный серийный предприниматель, активный ангел-инвестор и стратегический советник. Он был исполнительным директором в Kryptonite Ltd., инвестиционной компании, направленной на управление хедж-фондами, а также входил в совет таких организаций, как Playtika and Face.com.
• Guy Corem — является разработчиком ПО, работал IDF инструктором в Mamram и инженером в Voltaire, Broadcom и Intel. Он хакер и предприниматель, предпочитающий криптовалюты. Ранее он был Генеральным директором Spondoolies-Tech — производитель, продавец и ведущий специалист по разработке майнинговых установок для Bitcoin. Guy уже много лет активно участвует в развитии глобального сообщества Bitcoin.
• Yoni Assia — основатель и генеральный директор компании eToro — крупнейшей в мире инвестиционной и социальной торговой сети. Имеет многолетние знания и опыт в создании успешной компании в области финансов, торговли. С 2010 года и в 2013 году поддерживал протокол Colored Coins. Затем в первые дни развития организации он принимал Виталика Бутерина, основателя Ethereum, в офисах eToro. Является известным оратором в области токенизации как в Израиле, так и за рубежом, а также активным советником некоторых самых захватывающих крипто-стартапов Израиля.
• Elie Galam — опытный трейдер, работал в Blue Mountain Capital, кредитном торговом хедж-фонде в Нью-Йорке.
• Meni Rosenfeld — советник по математике и блокчейну, кандидат наук в области машинного обучения.
• Roel Wolfert — эксперт в области FinTech и COO в Qoin.

Инвесторы

Венчурные фонды, с которыми работает проект, и те, кто в него инвестировал: Founders Fund, Accel, Benchmark, Highland Capital, Trinity Ventures, SK Telecom Ventures и т. д.

Партнеры

Smart Contract Japan способствует развитию «Глобального» сообщества блокчейна Ethereum, помогая людям узнавать о децентрализованных приложениях (dApps) и понимать значимость внедрения распределенных технологий в общество. Сотрудничает с Bancor для реализации технологии смарт-токенов под эти цели.

Bancor входит в состав Enterprise Ethereum Alliance, который объединяет крупнейшие предприятия из списка Fortune 500, стартапы, научных работников и поставщиков технологий с экспертами в области Ethereum. Bancor планирует в сотрудничестве с Альянсом сформировать программное обеспечение корпоративного класса, которое будет способно решать сложнейшие, требовательные задачи на приемлемых для рынка скоростях.

Civic — платформа, которая обеспечивает многофакторную идентификацию без имени пользователя, пароля, стороннего средства аутентификации или физического аппаратного токена. В сотрудничестве с Bancor предоставляет управление идентификацией пользователей для сообществ смарт-токенов.

IMToken  —  это умный цифровой кошелёк, предоставляющий легкий, простой и высокопроизводительный интерфейс для пользователей с любым уровнем технических знаний. Поддерживает протокол Bancor.

Status является платформой для обмена сообщениями с открытым исходным кодом и мобильным браузером для взаимодействия с децентрализованными приложениями, исполняемыми в сети Ethereum. Bancor дает возможность создавать смарт-токены напрямую в собственном браузере Status.

Bancor использует методики Aragon, который был создан с целью избавиться от посредников при создании и обеспечении работы компаний и иных организационных структур.

Сотрудничая с проектом TokenCard, Bancor дает возможность привязать счет в любых токенах (а также смарт-токенах или инвестиционных «корзинах») к обычной банковской карте и расплачиваться ей в магазине.

Протокол 0x ставит перед собой похожие с Bancor цели, он нацелен на решение некоторых проблем, связанных с масштабированием и затратами текущих децентрализованных решений по обмену. 0xProject финансово поддерживают такие известные компании венчурного капитала, как Polychain Capital и Pantera. А в числе советников числятся сооснователь Coinbase Фред Эрсам (Fred Ehrsam) и основатель проекта Авгур — Джои Круг (Joey Krug). В отличии от Bancor, 0x использует классическую модель обмена, т. е. сопоставление сделок спроса и предложения для совершения транзакции между 2 участниками сделки.

Shapeshift предоставляет простое решение для обмена криптовалютами, где пользователь посылает криптовалюту/токены на адрес, а получает взамен другую валюту. В то время как токен-чейнджеры Bancor похожи в использовании, бек-енд сильно отличается, так как Shapeshift использует более традиционную инфраструктуру обмена, в то время как смарт-токен Bancor используют механизм резервов для подсчёта алгоритмической цены.

По аналогии с корзиной токенов на Bancor работает платформа Melonport. Melon – протокол управления активами, построенный на блокчейне Ethereum. Его функции: конструирование структуры хедж-фонда с помощью набора смарт-контрактов; управление цифровыми активами согласно заранее заданным параметрам, которые определяются пользователем в структуре фонда; возможность инвестирования в другие фонды, и наоборот, возможность инвестирования в фонд со стороны других пользователей.

Cosmos и Polkadot планируют запустить решение, позволяющее различным блокчейнам взаимодействовать друг с другом.

Кроме того, любую криптовалютную биржу можно считать отраслевым конкурентом Bancor.

Цитируемость, соцсети

Bancor очень популярный проект. Он привлек к себе внимание, проведя успешное ICO в июне 2017 года и с тех пор интерес к нему не уменьшается. Bancor ежедневно упоминается в новостях крупных интернет СМИ, ежедневное упоминание в постах в соцсетях превышает 200 (по данным CoinControl).

Популярность аккаунтов проекта в соцсетях (29.11.18):

• Facebook – 66’680 подписчиков;
• Twitter – 76’130 читателей;
• Telegram – 7100 участников;
• Reddit – 5601 подписчик;
• Medium – 2200 подписчиков.

Применяемость

По состоянию на 29 ноября 2018 года Bancor Network имеет торговый оборот $1.41 млн или 328.26 BTC и занимает место №111 в рейтинге криптовалютных бирж по объему торгов за последние 24 часа. За последние 24 часа объемы торгов Bancor Network увеличились на 29.83% ($324,130.70). Суммарно за последнюю неделю объемы торгов составляют $5.91 млн. или 1’376.07 BTC, а за последний месяц суммарный объем торгов составляет $40.95 млн. или 9’529.13 BTC.

Некоторые статистические данные из ежемесячных отчетов команды проекта для характеристики динамика роста использования сети Bancor:

• В ноябре 2017 года суммарный объем произведенных обменов составлял всего $3 млн в неделю.
• В январе 2018 года более 140’000 уникальных пользователей из 169 стран посетили веб-приложение Bancor, увеличив объем операций в сети до более чем 37 миллионов долларов в неделю.
• 23 апреля ежедневный объем сети Bancor Network достиг уровня в 17 миллионов долларов.
• В июне 2018 года объем транзакций вырос в сети, превысив 20 миллионов долларов ежедневно.

Динамика роста за март-апрель 2018 года:

За один год сеть Bancor Network обработала более 1 миллиарда долларов в конвертации токенов между более чем 27’000 уникальными адресами кошельков, в результате чего в пиковые дни в ежедневных конверсиях было достигнуто более 21 миллиона долларов.

Статистика по токену BNT в сети Ethereum:

В сети Ethereum существует 21’736 уникальных держателей Bancor Network Token. По состоянию на 29.11.18 по данным EtherScan в сети Ethereum с токеном BNT произведено 1’266’236 транзакций. ТОП-100 держателей токенов BNT (включая кошельки и биржи) владеют 84.75%.

Проекты на технологии

На данный момент в сети Bancor зарегистрировано более 125 криптовалют стандарта ERC-20. Динамика добавления новых токенов в сеть с декабря 2017 по ноябрь 2018 года:

Ниже перечислены наиболее популярные токены в сети Bancor Network, а также ежемесячный объем каждого токена.

• BNT: 13 987 007 долл. США
• EOS: 11 541 620 долл. США
• STORM: 9 878 781 долл. США
• LDC: 4 460 904 долл. США
• KIN: 3 625 694 долл. США

В первые дни сети Bancor самая высокая активность произошла между ETH и BNT. В ноябре 2017 года только два процента объема на Bancor были в парах, отличных от ETH. В июне 2018 года более 16 процентов конверсий в сети Bancor происходят между токенами не-ETH. По состоянию на конец ноября 2018 года объем пары BNT/ETH составляет всего 53%. Что означает, что спрос на использование других смарт-токенов, зарегистрированных в сети Bancor, растет.

С появлением платформы BancorX появилась возможность обмена не только токенов стандарта ERC-20, но и токенов EOS. Первые токены на базе EOS, добавленные на BancorX:

• Everipedia (IQ) —  энциклопедия по блокчейну.
• MEET.ONE (MEET)  — кошелек EOS и боковая цепь EOS.
• HireVibe (HVT)  — dApp для вакансий на базе краудсорсинга.
• Lumeos (LUME)  —  децентрализованная социальная платформа.
• MyCryptoBank (MCB)  — крипто-фиатный интернет-банк.
• Chaince (CET)  — платформа для торговли блокчейн активами.
• COART (COAT)  — специализированная платформа EOS для арт-рынка.
• Prospectors Gold (PGL)  — многопользовательская экономическая онлайн-стратегия.
• HorusPay (HORUS)  — децентрализованный глобальный портал платежных ведомостей.
• DEOS (DEOS)  — децентрализованные игры на базе EOS.
• KARMA (KARMA)  — децентрализованная социальная сеть.

Несколько приложений, которые в настоящее время используют протокол Bancor:

• Fomo3d  — одна из самых популярных игр Ethereum.
• CanYa's Hedged Escrow  — хеджированная система условного депонирования для крипто активов.
• Cure WorldCosplay  — платформа для косплея, где пользователи создают свои собственные монеты.
• Enjin Wallet  — социальная платформа для геймеров.
• EOSCraft — это приключенческая игра на основе браузера, которая является одной из первых игр для EOS.
• EOS Bridge нацелен на синтез и перевод разработок из местных сообществ EOS по всему миру. Этот проект создаст постоянный поток высококачественной информации между Востоком и Западом для лучшего понимания и сотрудничества между регионами.
• PEG Network — это протокол для создания настраиваемых токенов с привязкой к активам. Через PEG Network каждый может создать токен ERC-20, привязанный к валюте, товару или базовому активу по своему выбору. Агенты с привязкой к активам, после их выдачи, имеют мгновенную ликвидность и могут быть преобразованы в любой маркер ERC-20 через протокол Bancor.

Персоны в проекте

Команда проекта состоит из малоизвестных в криптовалютном мире имен. Однако, Bernard Lietaer — известная персона в сфере платежных систем. Eyal Hertzog известен своим участием в создании одного из самых известных видеохостингов MetaCafe и Contact Networks – одной из первых социальных сетей. Также в команде разработчиков есть несколько известных имен.

Bancor критикуют за то, что в ходе ICO собрано слишком много денег. Многие считают, что почти полторы сотни миллионов долларов — избыточная сумма для разработки программного продукта. Распределение токенов и сама процедура их распределения подверглась критике на Reddit. Аудит краудсейла, в числе прочих, проводил Ник Джонсон (Nick Johnson) — разработчик Фонда Ethereum. В своем заключении он особо отметил, что краудсейл предполагает определенное доверие к организаторам, поскольку средства инвесторов направляются на обычный мультиподписной контракт, с переводом их на смарт-контракт только после окончания краудсейла, который организаторы предпочли назвать не ICO, а TAE (Token Allocation Event). При этом, комментаторы Reddit отмечают, что контракт позволяет основателям проекта генерировать новые BNT в любом количестве.

Разработчик и криптоэнтузиаст Udi Wertheimer в своем блоге провел анализ смарт-контрактов Bancor в том числе и контракта краудсейла. В ходе анализа было выявлено, что условия, прописанные в контракте, отличаются от официально опубликованных условий.

Например, “скрытый порог” по условиям будет показан при достижении 80% от предельной суммы. Но судя по коду, это происходит не автоматически, а когда команда решит это сделать:

“Скрытый порог” показывается и устанавливается, когда владелец контракта вызывает функцию enableRealCap, которая задает переменную totalEtherCap.

Кроме того, согласно контракту, продажа не ограничивается (кроме «порога безопасности» в 1’000’000 ETH, что составляет 400 млн долларов; это в 4 раза больше «скрытого порога», который стал известен позднее), пока команда не показывает «скрытый порог». Здесь нет указания про первый час, как было описано в условиях продажи в блоге. Маловероятно, что можно было бы запрограммировать это условие в контракте, не показывая заранее «скрытого порога».

Порог безопасности составляет 1’000’000 ETH. Когда владелец контракта вызывает функцию enableRealCap из предыдущей части кода, его заменяет «скрытый порог»:

Вызов модификатора etherCapNotReached происходит перед каждым взносом. Так программа подтверждает, что общее количество внесенных средств не превышает текущего totalEtherCap. Последний составляет 1’000’000 ETH, пока владелец контракта не решит показать «скрытый порог»:

Как уже говорилось ранее (см. раздел Механизмы и принципы эмиссии), в ходе ICO неограниченный один час превратился в три часа. Часть инвесторов восприняла это негативно, им обещали, что порог будет раскрыт по окончании первого часа, но после увеличения «минимального срока» до 3 часов, их доли по существу были размыты. Сложно сказать, насколько хорошим или плохим было решение об увеличении «минимального срока». Основная мысль здесь состоит в следующем: когда смарт-контракт дает его владельцу возможности, не указанные в официальном заявлении и публикациях, это может вызвать недоумение у тех людей, которые не читали контракт.

Печальная история The DAO стала причиной недоверия к смарт-контрактам на базе Ethereum. Вопрос “Не означает ли взлом DAO, что Ethereum небезопасен?” даже внесен в FAQ по протоколу Bancor. Ответ команды на этот вопрос гласит: “Это означает что смарт-контракты должны проходить профессиональный аудит перед их развёртыванием, и то, что дополнительная защита должна быть встроена в смарт-контракты на случай обнаружения ошибки после их развёртывания. Со взлома DAO, несколько лучших практик эволюционировали в индустрии для улучшения безопасности только что развернутых смарт-контрактов, и Bancor, конечно же, использует их для обеспечения безопасности смарт-контрактов. Мы так же внедрим различные функции для защиты против непредсказуемых сценариев.” Помимо Ника Джонсона к аудиту кода был также привлечен Martin Holst Swende — руководитель службы безопасности в Ethereum. Мартин провел множество различных аудиторских проверок, а также провел тщательный анализ контракта «Формула Bancor», повысил точность алгоритма и помог снизить потребление “газа”. Последний аудит Мартина ( № 1 , № 2 , № 3 ) гласит, что контракты Bancor имеют высокую степень безопасности. Кроме того, команда организовала группу Bugor Bugy (в которой насчитывается более 450 активных членов), чтобы привлечь членов сообщества к проверке кода смарт-контрактов, назначив за обнаружение уязвимостей  высокую награду.

Однако, все эти предосторожности не уберегли Bancor от взлома.

9 июля 2018 года уязвимость в системе площадки была использована для кражи 24’984 ETH (около $12 миллионов), а также токенов NPXS стоимостью $1 миллион и BNT (внутренние токены Bancor) стоимостью $10 миллионов, таким образом общий ущерб по текущим курсам составил около $23 миллионов.

В своей записи в Twitter 10 июля команда Bancor заявила о взломе и о том, что площадка начинает расследование инцидента. Представитель проекта заверил, что кошельки пользователей не были скомпрометированы, хакер смог получить доступ к одному из кошельков, принадлежащих Bancor, и вскоре будет выпущен подробный отчет.

Украденные токены BNT были заморожены с использованием механизма, встроенного в протокол Bancor. Биржа заявила, что этот механизм был внедрен как раз для таких проблем, чтобы “воспользоваться им в экстремальной ситуации и оправиться от взлома, позволяя Bancor помешать мошенникам скрыться с токенами”. Остальные токены злоумышленники попытались обменять на сервисе для моментальной конвертации криптовалют Changelly. Представители Changelly, а также других обменников помогали разработчикам в расследовании случившегося и отслеживании украденных токенов.

Факт заморозки токенов BNT показал, что платформа Bancor может быть не такой децентрализованной, как она утверждает. Чарли Ли – основатель Litecoin – в своем Twitter раскритиковал сеть Bancor: “Кошелёк Bancor взломан, и у этого кошелька есть возможность красть монеты из своих собственных смарт-контрактов. Биржа не децентрализована, если она может потерять или заморозить средства клиентов. Bancor может сделать и то и другое. Это ложное чувство децентрализации.” В обращении к пользователям после взлома, которое было опубликовано в официальном блоге проекта, подтверждается, что в действие был приведен механизм для чрезвычайных ситуаций, существование которого не срывалось с самого начала: “Это был первый раз, когда мы использовали эту чрезвычайную возможность, существование которой было открыто передано миру в целом и обсуждалось до продажи токена Bancor. Мы надеемся никогда больше не использовать эту функцию безопасности.”

Однако, согласно упомянутому ранее исследованию Udi Wertheimer, возможность замораживать токены BNT – не единственный бэкдор в контрактах Bancor.

Контракт BancorTokenContract управляет токеном BNT и его поведением. До проведения ICO он принадлежал контракту BancorCrowdsale, а затем –  BancorChanger, который, в свою очередь, находится под управлением контракта с закрытым исходным кодом. Последний представляет собой счет с «мультиподписью», который принадлежит проекту и/или его партнерам.

Контракт BancorChanger дает своим владельцам следующие возможности:

• В любое время, по любой причине команда может блокировать все транзакции с использованием токена BNT. Вероятно, такая возможность была предусмотрена, чтобы сразу после краудсейла заморозить все токены на неделю, пока не будет готов главный продукт Bancor. Но, после разморозки токенов команда сохранят возможность блокировать транзакции в любое время, что и было сделано во время взлома.
• Команда может выпускать новые токены в любое время. «Обменнику» Bancor требуется возможность программно создавать токены по формуле маркетмейкинга из другого умного контракта. Поэтому ему необходима возможность создавать больше токенов. Но, по какой-то причине, команда может свободно создавать новые токены.
• Команда может уничтожать токены любого счета в любое время. И снова «обменнику» Bancor требуется возможность программно уничтожать токены, отправленные его контракту, поэтому такая функция предусмотрена. Ее можно легко ограничить только токенами, которые относятся к этому контракту. Но здесь команда может выбрать токены любого счета и уничтожить любое их количество.

Эта централизованность была отмечена и упомянутыми ранее аудиторами:

• Мартин Хольст Свенде: “Реализация протокола Bancor построена по модели безопасности на основе централизованного доверия: владелец контрактов, в значительной степени, контролирует активы, которые торгуются на платформе… Так как протокол Bancor представляет собой довольно сложную схему… централизованная модель не лишена смысла, как минимум на раннем этапе.”
• Ник Джонсон: “Участники должны понимать, что контракты, разработанные для краудсейла, требуют доверия и зависят от честности команды Bancor. Последние заявляли, что это сделано умышленно: такая реализация позволит им справляться с любыми проблемами, которые возникнут во время краудсейла и на ранней стадии; ручной контроль сменится на более автоматизированный, когда они будут уверены, что система работает должным образом.”

Однако, по мнению команды, пока их основной смарт-контракт находится на стадии тестирования, они должны сохранять полный контроль на случай непредвиденных ситуаций. Они подробно рассказывают об этом подходе в статье «Учимся на ошибках the DAO». В ней говорится о контроле команды над основным «обменником», контроле, который они планируют со временем снять. Но здесь не упоминается обо всех бэкдорах, перечисленных ранее. Контракты Bancor «обновляемые». Это значит, что команда может самостоятельно добавить в них новую функциональность, которая даст им больше контроля или, наоборот, лишит их его. Они обещают, что будут постепенно снимать свой контроль над системой.

Маловероятно, что команда Bancor будет злоупотреблять этими бэкдорами. Но тот факт, что столько возможностей сосредоточено в одних руках, создает потенциальную единую точку отказа. Например, ключи команды можно украсть. Или правоохранительные органы могут заставить их заблокировать или удалить токены, если поймут, что такое возможно (и если они будут подозревать их в чем-либо незаконном).

Профессор Корнелльского университета Эмин Гюн Сирер (Emin Gün Sirer) также выступил с резкой критикой проекта Bancor. Всего статья содержит 29 критических замечаний, среди которых особо можно выделить следующие:

• Никакой функциональной необходимости в создании токенов BNT нет — их функции вполне может выполнять ETH.
• Bancor выполняет функцию Центрального банка — он устанавливает цену покупки и продажи токена, опираясь на резервы.
• Протокол Bancor устанавливает цены токенов следуя за рынком (т. е., позади) — он не определяет равновесие спроса и предложения. Следствие этого — расходование резервов.
• Код неэффективен: в процессе написания статьи было найдено множество ошибок, включая неправильное вычисление констант, используемых в формулах.
• Код Bancor по умолчанию считает все токены стандарта ERC-20 доброкачественными, хотя они могут содержать код злоумышленника.

Команда проекта, разумеется, не оставила без внимания эту статью и дала развернутый ответ по всем пунктам. Согласно этому ответу, многие заключения и выводы сделаны на основании ложных предпосылок или из-за неверного толкования механизмов протокола.

Bancor предоставляет пользователям удобную доступную площадку, на которой можно:

• оперативно и с минимальными затратами обменивать уже существующие токены;
• создавать собственные активы, которые с момента выпуска будут иметь ликвидность на биржах и свою цену;
• устраивать ICO.

И все эти действия защищены надежными цифровыми соглашениями —  смарт-контрактами. Сеть Bancor — это привлекательная альтернатива криптовалютным биржам, обеспечивая постоянную ликвидность, снижение волатильности, отсутствие спреда, отсутствие риска контрагента.

Проект показывает хорошие темпы роста и востребованность. Чуть более чем за год в сеть добавлено более 140 токенов, доступных для обмена, включая не только токены стандарта ERC-20, которые на данный момент являются самыми популярными, но и токены EOS.

Однако из-за высокого уровня централизации управления проект предполагает наличие высокого уровня доверия к нему со стороны пользователей. А недавний взлом и критика проекта со стороны лидеров мнения криптосообщества не способствуют укреплению этого доверия.

Ссылки

Официальный сайт: https://www.bancor.network

Facebook – https://www.facebook.com/bancor

Twitter – https://twitter.com/bancor

Telegram – https://t.me/bancor

Reddit – https://www.reddit.com/r/Bancor/

Medium – https://medium.com/@bancor

GitHub – https://github.com/bancorprotocol/contracts